4.1. Цели и принципы

4.1.1. KYC направлена на соблюдение закона, защиту несовершеннолетних, предотвращение мошенничества, ПОД/ФТ, защиту платёжной инфраструктуры и обеспечение выплат законному владельцу средств.

4.1.2. Процедуры соразмерны риску: Оператор собирает только необходимые сведения, но вправе расширить проверку при повышенном риске.

4.2. Этапы верификации

4.2.1. Уровень 1: базовая проверка регистрационных данных, возраста, e-mail/телефона, страны, IP и санкционных совпадений.

4.2.2. Уровень 2: расширенная проверка документа личности, адреса, платёжного метода и селфи/liveness, обычно до первого вывода или при достижении лимитов.

4.2.3. Уровень 3: полная проверка источника средств и благосостояния, интервью, видео-верификация и управленческое одобрение для высокого риска.

4.3. Требуемые документы

4.3.1. Удостоверение личности: паспорт, национальная ID-карта или водительские права с фото, сроком действия и машиночитаемыми данными.

4.3.2. Подтверждение адреса: коммунальный счёт, банковская выписка, налоговое уведомление или официальный документ, обычно не старше 3 месяцев.

4.3.3. Источник средств: зарплатные выписки, банковские движения, договор продажи имущества, налоговая декларация, дивиденды, наследство, выигрыши или иные законные документы.

4.3.4. Источник благосостояния: сведения о происхождении общего капитала для клиентов высокого риска или крупных оборотов.

4.4. Процедуры проверки

4.4.1. Автоматизированная проверка может включать OCR, базы данных, санкционные списки, device intelligence, liveness и антифрод-оценку.

4.4.2. Ручная проверка применяется при несоответствиях, низком качестве документов, high-risk факторах или запросе крупного вывода.

4.4.3. Видео-верификация и биометрия применяются при необходимости и с соблюдением требований приватности.

4.5. Сроки и триггеры

4.5.1. Проверка может проводиться при регистрации, перед депозитом, перед выводом, при достижении кумулятивных лимитов, подозрительной активности, смене страны/IP/платёжного метода и периодически.

4.5.2. До завершения проверки Оператор может ограничить операции. Пользователь должен предоставить документы в указанный срок, иначе Аккаунт может быть ограничен.

4.6. Отказ в верификации

4.6.1. При отказе или неуспешной проверке Оператор может закрыть Аккаунт, вернуть доступный остаток исходным методом, удержать спорные бонусы и сообщить компетентным органам при подозрении.

4.6.2. Пользователь может подать апелляцию через поддержку, приложив дополнительные документы. Решение комплаенса является окончательным, если иное не предусмотрено регулятором.